MetenaAllocation crypto : définition et exemple
La répartition de votre capital entre plusieurs actifs, exprimée en pourcentages cibles.
Définition
Une allocation fixe la part de chaque actif dans le portefeuille : 50 % de bitcoin, 30 % d’ether, 20 % de stablecoins, par exemple. Elle traduit la thèse en chiffres et détermine l’essentiel du risque, bien avant le choix du moment d’achat.
L’allocation réelle dérive dès que les prix bougent. Un actif qui double prend plus de place que prévu, et le portefeuille devient plus risqué sans qu’aucune décision ait été prise. Comparer régulièrement la cible et la réalité permet de voir cette dérive.
Deux réglages complètent une allocation : un plafond par actif, pour limiter la concentration, et une règle de rééquilibrage, qui dit quand et comment revenir à la cible.
Exemple chiffré
Cible : 50 % BTC, 30 % ETH, 20 % USDC sur 10 000 $. Six mois plus tard, le bitcoin a monté de 80 % et l’ether de 10 %. Le portefeuille vaut 14 300 $ et se répartit ainsi : 63 % BTC, 23 % ETH, 14 % USDC.
Dans Metena
Dans Metena, l’allocation cible fait partie de votre stratégie. Quand une plateforme ou un wallet est connecté, l’application la compare à vos positions réelles et montre l’écart.
Être prévenu du lancementTermes liés
- Rééquilibrage
- Ajuster le portefeuille pour revenir à la répartition prévue quand une ligne a trop monté ou trop baissé par rapport aux autres.
- Diversification
- Répartir son capital entre des actifs qui ne réagissent pas de la même façon, pour qu’une seule baisse n’emporte pas tout le portefeuille.
- Money management
- La gestion de la taille de vos positions et de votre exposition : combien risquer par ligne, quelle réserve garder, quelles limites ne jamais dépasser.
- Stablecoin
- Crypto-actif conçu pour garder une valeur stable, généralement indexé sur une monnaie comme le dollar. Souvent utilisé comme réserve pour ne pas être investi à 100 %.
Guides liés
- Construire une stratégie crypto de A à Z
- Thèse, allocation, taille des positions, règles d’entrée et de sortie, test : les éléments d’une stratégie crypto écrite, dans l’ordre où ils se décident.
Mettez ces notions en pratique.
Écrivez votre stratégie en quelques minutes : Metena l’analyse quand vous le demandez et explique chaque terme en contexte.
Être prévenu du lancementContenu à visée éducative. Il ne constitue pas un conseil en investissement. Les crypto-actifs présentent un risque élevé pouvant aller jusqu’à la perte totale du capital.