MetenaAlocação em cripto: definição e exemplo
A divisão do seu capital entre vários ativos, expressa em percentuais-alvo.
Definição
Uma alocação define a fatia de cada ativo na carteira: 50% de bitcoin, 30% de ether, 20% de stablecoins, por exemplo. Ela traduz a tese em números e determina a maior parte do risco, bem antes da escolha do momento de compra.
A alocação real se desvia assim que os preços se movem. Um ativo que dobra ocupa mais espaço que o previsto, e a carteira fica mais arriscada sem que nenhuma decisão tenha sido tomada. Comparar regularmente a meta e a realidade permite ver esse desvio.
Dois ajustes completam uma alocação: um teto por ativo, para limitar a concentração, e uma regra de rebalanceamento, que diz quando e como voltar à meta.
Exemplo com números
Meta: 50% BTC, 30% ETH, 20% USDC em US$ 10.000. Seis meses depois, o bitcoin subiu 80% e o ether, 10%. A carteira vale US$ 14.300 e fica dividida assim: 63% BTC, 23% ETH, 14% USDC.
Na Metena
Na Metena, a alocação-alvo faz parte da sua estratégia. Quando uma corretora ou uma wallet está conectada, o aplicativo a compara com as suas posições reais e mostra a diferença.
Avise-me no lançamentoTermos relacionados
- Rebalanceamento
- Ajustar a carteira para voltar à distribuição prevista quando uma posição subiu ou caiu demais em relação às outras.
- Diversificação
- Dividir o capital entre ativos que não reagem da mesma forma, para que uma única queda não leve a carteira inteira.
- Money management
- A gestão do tamanho das suas posições e da sua exposição: quanto arriscar por posição, qual reserva manter, quais limites nunca ultrapassar.
- Stablecoin
- Criptoativo criado para manter um valor estável, geralmente atrelado a uma moeda como o dólar. Muito usado como reserva para não ficar 100% investido.
Guias relacionados
- Montar uma estratégia cripto de A a Z
- Tese, alocação, tamanho das posições, regras de entrada e de saída, teste: os elementos de uma estratégia cripto escrita, na ordem em que são decididos.
Coloque esses conceitos em prática.
Escreva sua estratégia em poucos minutos: a Metena a analisa quando você pede e explica cada termo em contexto.
Avise-me no lançamentoConteúdo de caráter educativo. Não constitui recomendação de investimento. Criptoativos apresentam alto risco, que pode chegar à perda total do capital.